Table of Contents
- 1 Guide du débutant à l’un des investissements les plus anciens et les plus populaires Techniques
- 1.1 Aller pour le plus grand flux de dividendes net de la valeur actuelle
- 1.2 La croissance est indicative d’un environnement d’exploitation en bonne santé (et une mesure de sécurité)
- 1.3 A Free, Soft-forme synthétique Trailing Stop sans avoir à vendre vos actions
- 1.4 Gardez plus de votre revenu passif car elle peut entraîner en réduction des impôts
Guide du débutant à l’un des investissements les plus anciens et les plus populaires Techniques
Vous avez probablement entendu parler de la stratégie d’investissement des dividendes – l’ achat d’ actions de sociétés qui versent de bons dividendes, de qualité et de rester assis pour recueillir des chèques par la poste ou par dépôt direct à votre compte de courtage que vous vivez votre revenu passif. Est-ce que vous savez qu’il ya un sous-ensemble spécial d’investisseurs de dividendes qui pratiquent quelque chose appelé le dividende croissance investissement stratégie? Il est une touche unique sur le désir séculaire d’être à la réception d’un flux d’argent qui peut fournir beaucoup de richesse pour votre famille si bien compris, maîtrisé et exécuté.
Bien qu’il diffère d’un professionnel, l’essentiel de l’approche de la croissance des dividendes tend à impliquer une combinaison des éléments suivants:
- Construire une collection de grandes entreprises qui augmentent leurs dividendes à un taux égal ou dépassant sensiblement chaque année de l’inflation.
- En tenant sur des positions pendant de longues périodes, souvent des décennies, pour tirer profit des impôts différés car elle permet plus de capital à travailler pour vous, ce qui signifie plus de dividendes pompés pour votre famille.
- La diversification dans les différents secteurs afin que votre flux de dividendes ne soit pas trop dépendante sur un seul domaine de l’économie comme le pétrole, la banque ou l’exploitation minière.
- Veiller à ce que la croissance des dividendes est financé par des niveaux plus élevés de réel bénéfice sous-jacent, pas toujours en expansion la dette.
- Posséder une collection des stocks de différents pays afin de recueillir des dividendes dans plusieurs devises afin de réduire la dépendance à un seul gouvernement.
Si vous avez besoin d’une image visuelle de ce qu’est un bon stock de croissance des dividendes ressemble, regardez le géant alimentaire suisse Nestlé, qui a augmenté son dividende en espèces de 0,10 CHF par action à 2,30 CHF par action (en Octobre 2017) au cours des dernières décennies. Un investisseur qui n’a jamais acheté une seule action supplémentaire de stock au-delà du premier achat a littéralement avait de plus en plus des sommes d’argent gratifié de sa part du café, du thé, du chocolat, des pizzas surgelées, crème glacée, lait maternisé, céréales, mousseux eau et nourriture pour chat vendus dans presque tous les pays sur la Terre.
Il est un beau spectacle à voir. Il est l’une des raisons pour lesquelles je suis presque toujours un acheteur net de Nestle et entièrement Expect, des circonstances imprévues absents, que mon mari et moi un jour laisser ces actions très aux enfants de nos enfants dans un fonds d’affectation spéciale qui interdit leur vente.
Prenons quelques instants pour discuter de certains des aspects les plus intéressants aux investisseurs une croissance de dividendes emploient.
Aller pour le plus grand flux de dividendes net de la valeur actuelle
Imaginez que vous avez le choix entre l’achat de deux titres différents. Laquelle préférez-vous pour votre propre portefeuille d’investissement?
- Stock A a un rendement de dividende de 3,00%. Le conseil d’administration a toujours augmenté le dividende de 5% par an et le ratio de distribution de dividendes se situe actuellement à 60%.
- Stock B a un taux de rendement de 0,50%. La société se développe rapidement au point que 20% + sauts du BPA dilué ont pas été rares au cours des cinq dernières années. Le dividende est presque toujours augmenté en conséquence. Le stock a actuellement un ratio de distribution de dividende de 10%.
Si vous suivez la croissance des dividendes stratégie d’investissement, vous allez probablement opter pour B Stock, ceteris paribus. Il peut sembler contre-intuitif, mais vous finirez par l’encaissement des chèques de dividendes globaux plus importants en posséder que vous stockera A, à condition que la croissance peut être maintenue pendant un tronçon de temps suffisamment longue.
Comme la montée des bénéfices, et le dividende est augmenté à côté des bénéfices, votre rendement commence sur coût pour doubler la société à croissance plus lente. Il viendra un moment où l’activité de base atteint son plein potentiel et une grande partie de l’excédent généré chaque année ne peut pas être intelligemment réinvesti. Lorsque ce moment arrive, un sur la valeur actionnariale retournera l’excès d’argent aux propriétaires en allumant les emboîtements des fonds expédition à la porte sous la forme de dividendes ou de rachats d’actions.
Historiquement, les entreprises telles que McDonald et de Wal-Mart offrent d’excellentes études de cas. Au cours des premières années, lorsque ces entreprises marchions à travers les États-Unis (et plus tard, le monde), les rendements de dividendes ne sont pas très élevés. Cependant, si vous aviez acheté le stock, vous auriez effectivement été la collecte d’un rendement de dividende assez gras sur votre base de coûts dans les 5-8 ans en fonction de la période.
Si vous souhaitez ouvriez le journal dans les années 1970 ou 1980, vérifier que le cours de bourse, vous auriez manqué cette importante vérité, jamais l’achat soit ferme parce qu’ils étaient perpétuellement sous-rendement (à première vue) puce bleu croissance plus lente les stocks.
La croissance est indicative d’un environnement d’exploitation en bonne santé (et une mesure de sécurité)
Quelle situation vous permettra de mieux dormir la nuit: posséder une entreprise qui pourrait vous payer un plus petit aujourd’hui des dividendes, mais connaît une hausse des ventes et des bénéfices chaque année qui passe ou une entreprise qui vous paie un dividende important aujourd’hui et connaît une lente, peut-être importante , le déclin de son cœur de métier? Si vous pensez qu’il ya un degré de protection supplémentaire dans l’entreprise avec succès, vous voudrez peut-être envisager cette stratégie d’investissement.
Il y a une certaine sagesse dans cette approche. Aux États-Unis en particulier, le conseil d’administration est peu susceptible d’augmenter le dividende s’ils croient qu’ils vont devoir faire demi-tour et le couper. Ainsi, un taux de dividende majoré sur une base par action représente souvent un vote de confiance des personnes qui ont une partie de l’accès le plus proche du compte de résultat et du bilan. Ce n’est pas à toute épreuve – même les hommes et les femmes avec succès qui sont suffisamment qualifiés pour se faire élire à un poste aussi prestigieux ne sont pas à l’abri de l’auto-tromperie quand ses costumes leur propre intérêt – mais il est un indicateur décent le plus souvent.
A Free, Soft-forme synthétique Trailing Stop sans avoir à vendre vos actions
Un ordre d’arrêt de fuite est un type de transaction que vous pouvez entrer dans votre maison de courtage qui est conçu pour verrouiller des profits comme un stock apprécie. Lorsque le prix des actions se déplace plus, l’ordre d’arrêt de fuite se règle de telle sorte que si le prix de l’action baisse soit par un certain montant ou un certain pourcentage, vos actions sont liquidés. Comme je l’ai expliqué:
Imaginez que vous avez acheté 500 actions de Hershey à 50 $ par action. Le prix actuel est de 57 $. Vous voulez verrouiller au moins 5 $ du bénéfice par action que vous avez fait, mais souhaitez continuer à tenir le stock, dans l’espoir de bénéficier de toute augmentation. Pour atteindre votre objectif, vous pouvez placer un ordre d’arrêt de fuite avec une valeur d’arrêt de 2 $ par action.
Sur le plan pratique, voici ce qui se passe: Votre commande sera assis sur les livres et ajuster automatiquement vers le haut le prix des augmentations des actions ordinaires de Hershey de votre courtier. Au moment où votre commande trailing stop a été placé, votre courtier sait vendre HSY si le prix descend au-dessous de 55 $ (57 $ prix du marché actuel – 2 $ de fuite stop loss = $ 55 prix de vente).
Imaginez Hershey augmente de façon constante à 62 $ par action. Maintenant, votre commande d’arrêt de fuite a gardé automatiquement le rythme et convertir en un ordre de marché à un prix de vente de 60 $ (62 $ Cours de bourse en cours – 2 $ Valeur trailing stop = 60 $ par action le prix de vente). Cela devrait fournir un gain en capital de 10 $ par action moins qu’il y ait une sorte d’événement de dislocation ou baisse soudaine aux appels d’offres (par exemple, un stock peut aller directement à partir de 62 $ par action à 40 $ par action sans jamais traverser 60 $ dans les bonnes circonstances, un fait perdu sur de nombreux nouveaux investisseurs).
les stocks de dividendes ont un avantage unique en ce que le rendement du dividende crée un plancher mou sous les actions. Bien qu’il ne soit pas aussi absolue comme butée de fin, tant que le dividende est considéré comme sûr – qui est, il y a peu ou pas de chance le conseil devra couper ou réduire – il y a un point où le rendement du dividende devient si séduisant par rapport à ce qui peut être gagné sur les dépôts bancaires, les marchés monétaires ou des obligations, que les investisseurs ont tendance à entrer sur le marché et tirer profit des gains lucratifs, l’arrêt de la baisse. Par exemple, si vous étiez un analyste de l’énergie et vous saviez la chance d’un géant pétrolier coupe son dividende étaient très, très faible, mais le stock a continué à tomber au point le dividende cédait 8% dans un monde de près de 0% des taux d’intérêt , il est peu probable que vous très, et des gens comme vous, allez vous asseoir et laisser les actions tombent au point qu’ils seraient 20% cèdent. Bien avant ce point est atteint, vous, vos clients, votre employeur, votre famille, et tout le monde autour de vous qui comprend l’économie va atteindre le carnet de chèques et commencer à acheter.
Gardez plus de votre revenu passif car elle peut entraîner en réduction des impôts
Même si les récentes hausses d’impôts sur les dividendes ont durement frappé certains investisseurs de revenu, augmenter le taux d’imposition le plus élevé du dividende en vigueur au niveau fédéral de 15% à 23,8%, un revenu passif généré à partir des stocks de croissance des dividendes entraîne beaucoup plus d’argent en restant dans votre poche que beaucoup actifs d’investissement comparables. Cela est particulièrement vrai lorsque dans un environnement de taux d’intérêt ordinaire où les taux des produits d’épargne sont attrayants; par exemple, comparer le revenu historique après impôt pour chaque 1 $ en revenus des actions de croissance des dividendes à 1 $ des revenus des obligations de sociétés, certificats de dépôt, les comptes du marché monétaire, les fonds du marché monétaire, les comptes d’épargne, comptes chèques, les bénéfices de la vente d’or, d’argent , d’autres produits ou objets de collection, revenu de pension, etc.
Tout aussi important, d’actions détenues dans des comptes de courtage ordinaires, imposables bénéficient d’une base de coûts intensification quand vous mourez et les laisser à vos héritiers. Cela signifie que si vous avez acheté une valeur de 10 000 $ de Starbucks à son introduction en bourse et regardiez aller à 750 000 + $, lorsque vous décédez, non seulement vos enfants vont obtenir le sans impôt sur les successions (à condition que vous êtes dans les limites de l’impôt successoral), la les gouvernements fédéral et de l’Etat qui leur permettra de faire comme ils ont payé 750 000 $ pour elle. Cela signifie que s’ils ont vendu pour 750 000 $ aujourd’hui, ils avaient doivent pas d’impôt sur les gains en capital.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.