Pour les investisseurs qui ont survécu à une ou plusieurs grandes baisses des marchés, des leçons ont été tirées. Certaines entreprises survivent non seulement ces ralentissements, mais le profit grassement de leur part. Pourquoi certaines sociétés d’investissement font mieux que d’autres et survivre des vagues de marché?
Les entreprises qui réussissent ont une philosophie d’investissement à long terme et ils respectent cela. Ils ont aussi une stratégie d’investissement solide qu’ils formalisent dans leurs produits et comprendre que tout en prenant un risque fait partie du jeu, une approche régulière, disciplinée assure le succès à long terme. Une fois les outils clés des entreprises d’investissement réussies sont compris, ils peuvent facilement être adoptées par les investisseurs individuels pour réussir. En adoptant certaines de leurs stratégies, vous pouvez investir comme les pros.
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Force dans la stratégie
Déterminer une forte philosophie d’investissement avant d’envisager une stratégie d’investissement. Une philosophie d’investissement est la base des politiques et procédures d’investissement et, en fin de compte, les plans à long terme. En un mot, une philosophie d’investissement est un ensemble de croyances fondamentales dont toutes les stratégies d’investissement sont développées. Pour une philosophie d’investissement pour être son, il doit être fondé sur des attentes raisonnables et les hypothèses de la façon dont les informations historiques peuvent servir d’outil d’orientation de l’investissement approprié.
Par exemple, la philosophie d’investissement, « battre le marché chaque année » est un objectif positif, mais il est trop vague et ne tient pas compte des principes solides. Il est également important pour une philosophie d’investissement pour définir son horizon de placement, des classes d’actifs dans lesquels investir et des conseils sur la façon de répondre à la volatilité du marché tout en respectant vos principes d’investissement. Un son philosophie d’investissement à long terme conserve également les entreprises prospères sur la bonne voie avec ces lignes directrices, plutôt que de courir après les tendances et les tentations.
Étant donné que chaque philosophie d’investissement est développé en fonction de l’entreprise d’investissement, ou peut-être l’investisseur individuel, il n’y a pas de procédures standard pour écrire un. Si vous développez une philosophie d’investissement pour la première fois, et que vous voulez investir comme un pro, assurez-vous les sujets suivants:
- Définir vos croyances fondamentales
Les croyances les plus élémentaires et fondamentales sont décrites en ce qui concerne la raison et le but des décisions d’investissement. - Horizons temps
Alors que les investisseurs devraient toujours planifier sur des horizons à long terme, une bonne philosophie devrait décrire votre plus calendrier précis. - Risque
Définir clairement la façon dont vous acceptez et mesurer les risques. Contrairement à investir dans un compte d’épargne, la règle fondamentale de l’ investissement est le concept risque / récompense d’augmenter vos rendements attendus à un risque accru. - Répartition de l’ actif et la diversification
définissent clairement vos croyances fondamentales sur l’ allocation d’actifs et la diversification, qu’ils soient actifs ou passifs, tactique ou stratégique, bien ciblé ou largement diversifié. Cette partie de votre philosophie sera la force motrice dans le développement de vos stratégies d’investissement et de construire une fondation à laquelle revenir lorsque vos stratégies ont besoin de redéfinir ou de peaufinage.
Le secret du succès
Les entreprises qui réussissent mettent également en œuvre des fonds de produits qui reflètent leurs philosophies et stratégies de placement. Étant donné que la philosophie entraîne le développement des stratégies, des stratégies d’investissement de style de base, par exemple, sont généralement les plus courantes dans les gammes de produits les plus réussis et devraient également faire partie d’un plan individuel. les avoirs de base ou des stratégies ont de multiples interprétations, mais en général, l’équité de base et les stratégies obligataires ont tendance à être grande capitalisation, bleu et puce types de qualité d’investissement des fonds qui reflètent l’ensemble du marché.
Les entreprises qui réussissent limitent également leur capacité à prendre de gros paris sectoriels dans leurs produits de base. Même si cela peut limiter le potentiel de hausse lors de la mise du secteur droit, les paris directionnels peuvent contribuer à ajouter une importante volatilité à un fonds.
Lors de la définition d’une stratégie d’investissement, suivre une discipline stricte. Par exemple, lors de la définition d’une stratégie de base, ne chassent pas les tendances. Bien que des investisseurs de cours peuvent avoir défini des stratégies de momentum qui sont incorporés dans le plan d’investissement global.
Décrivant une stratégie
Lors de la présentation d’une stratégie d’investissement solide, il faut examiner les questions suivantes.
- Horizon
Une erreur commune pour la plupart des investisseurs individuels est que leur horizon se termine à la retraite. En réalité, il peut aller bien au – delà la retraite, et même la vie, si vous avez fait des économies pour la prochaine génération. Les stratégies d’investissement doivent se concentrer sur l’horizon à long terme de votre carrière d’investissement, ainsi que le temps des investissements spécifiques. - Allocation d’actifs
C’est lorsque vous définissez clairement ce que votre allocation cible sera. Si cela est une stratégie tactique, les gammes d’allocations doivent être définies, si stratégique dans la nature. D’autre part, les lignes difficiles doivent tirer des plans spécifiques pour rééquilibrer lorsque les marchés se sont déplacés. Entreprises d’investissement qui réussissent suivent des directives strictes lors de rééquilibrage, en particulier dans les plans stratégiques. Les individus, d’autre part, font souvent l’erreur de s’écarter de leurs stratégies lorsque les marchés se déplacent fortement. - Vs risque Retour
Définir clairement votre tolérance au risque. Ceci est l’ un des aspects les plus importants d’une stratégie d’investissement, puisque le risque et le rendement ont une relation étroite sur de longues périodes de temps. Que vous mesurez par rapport à un indice de référence ou d’ un écart – type de portefeuille absolu, coller à vos limites prédéterminées.
Crafting les détails
Stratégies de placement définissent des éléments spécifiques d’un plan global. Les investisseurs qui réussissent ne peuvent pas battre le marché 100 pour cent du temps, mais ils peuvent évaluer leurs décisions d’investissement en fonction de leur adéquation à la stratégie d’investissement d’origine.
Après avoir survécu à quelques cycles de marché, vous pouvez potentiellement commencer à voir des modèles de sociétés d’investissement à chaud ou populaires collecte des gains sans précédent. Ce fut un phénomène pendant le boom de l’investissement de la technologie Internet. Les actions des sociétés technologiques ont augmenté de rock niveaux étoiles, et les investisseurs – institutionnels et personnels – entassées sur les fonds. Malheureusement pour certaines de ces entreprises, le succès a été de courte durée, puisque ces gains extraordinaires étaient injustifiées. De nombreux investisseurs ont dévié de leurs stratégies d’investissement initiales pour chasser des rendements plus élevés. Ne pas essayer de frapper home runs. Mettre l’accent sur les coups de base.
Cela signifie essayer de battre le marché par de longs coups de feu est non seulement difficile, elle conduit à un niveau de volatilité qui ne siège pas bien avec les investisseurs à long terme. Les investisseurs individuels font souvent des erreurs telles que l’utilisation de levier trop lorsque les marchés évoluent, et se détourner des marchés car ils sont en baisse. La suppression des préjugés humains en adhérant à une approche ensemble et en se concentrant sur des victoires à court terme est une excellente façon de façonner votre stratégie d’investissement comme les pros.
The Bottom Line
Se inspirant des investisseurs professionnels succès est la meilleure façon d’éviter les erreurs courantes et continuer sur une piste ciblée. Décrivant une philosophie d’investissement sain ouvre la voie à des investisseurs professionnels et individuels, tout comme une base solide dans une maison. Construire à partir de cette base pour former des stratégies d’investissement crée des directions fortes, configurer les chemins à suivre.
Investir comme les pros signifie aussi éviter la tentation de la dérive de votre philosophie d’investissement et des stratégies, et en essayant de surpasser par de grandes marges. Même si cela peut être fait de temps en temps, et certaines entreprises ont fait dans le passé, il est presque impossible de battre les marchés par de grandes marges toujours. Si vous pouvez la mode vos plans d’investissement et les objectifs comme les sociétés d’investissement avec succès, vous pouvez investir comme les pros.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.