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Ne pas Voulez-vous un budget-élément de ligne? Essayez cette Budgétisation Fun Alternative
Si les sons du budget ennuyeux, il pourrait parce que vous allez à ce sujet dans le mauvais sens.
Lorsque la plupart des gens pensent à l’élaboration d’un budget, ils imaginent un budget ligne point strict qui détaille le montant précis dont ils ont besoin pour passer à l’épicerie, le gaz, les services publics, les restaurants et autres dépenses.
Par exemple, la formule traditionnelle pour la budgétisation peut attribuer une allocation de 200 $ par mois pour les vêtements, 100 $ par mois pour dîner à l’extérieur, et 350 $ par mois pour l’épicerie et produits de nettoyage ménagers.
Type A contre type B du budget de la personnalité
La création et le maintien d’un budget par poste strict est très structuré et beaucoup de temps. La conception de ce type de structure fonctionne bien pour le méthodique, de type hautement organisée A Si vous tombez dans cette catégorie, vous êtes très soucieux des détails, sont agressivement rembourser votre dette, ou vous enregistrez avec un objectif particulier à l’esprit. Vous êtes également très motivés pour optimiser leurs finances.
Cependant, d’autres personnalités ont un moment difficile le développement et adhérer à ce genre de structure.
Si vous avez tendance à être une personne grand image plutôt qu’une personne le souci du détail, cela signifie que vous êtes une personnalité de type B et vous devriez essayer cette alternative Payez-vous d’abord la méthode.
Comment développer un système « Payez-vous d’abord »
Le « Payez-vous d’abord » façon de budget commence lorsque vous écrivez combien vous ramener à la maison. Par exemple, disons que vous gagnez 4000 $ par mois en salaire net, après impôts.
Après avoir écrit votre salaire net mensuel, notez vos objectifs d’épargne. Vous pourriez décider que vous voulez mettre de côté ce qui suit:
- 400 $ par mois pour un compte de retraite individuel
- 200 $ par mois pour mettre à l’achat de votre prochaine voiture en espèces
- 100 $ par mois pour mettre à la réparation des voitures futures
- 200 $ par mois pour les réparations futures à domicile et d’entretien
- 50 $ par mois pour payer un congé annuel
- 50 $ par mois vers le futur maison, auto, et les franchises d’assurance maladie et co-payeur, que vous pouvez envisager un fonds d’urgence)
- 200 $ par mois (ou plus) à payer pour l’enseignement collégial de votre enfant, en fonction de leur
C’est 1200 $ par mois, vous devez mettre en épargne.
Soustraire le 1,2000 $ de votre revenu mensuel net de 4 000 $. Vous vous retrouvez avec 2 800 $ par mois. Vous pouvez dépenser cet argent librement, sans tenir compte de quelle catégorie il appartient.
L’approche descendante
Ce système est vraiment facile parce que vous n’avez pas à vous soucier de quel pourcentage de votre argent va à votre loyer par rapport à l’épicerie contre l’électricité. Il suffit de tirer vos économies à partir du haut, puis se détendre et vivre sur le reste.
Cette « anti-budget » se sent antithétique au modèle budgétaire traditionnel, mais il est tout aussi efficace.
Le point entier d’un budget est de vous assurer que vous frappez vos objectifs d’épargne. Le modèle traditionnel, la budgétisation ligne d’article est une approche ascendante. La méthode « Payez – vous d’ abord » est une approche descendante. Les deux sont très bien. Finances personnelles est personnelle , afin de choisir le style que fonctionne le mieux pour vous.
Dans la méthode de budgétisation « vous payer en premier », vous payez simplement dans vos économies d’abord et ensuite passer le reste.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.