Pardonne – nous pour sonner tout catastrophisme, mais un nombre apparemment sans fin des violations et des incidents prouve que vos données financières et personnelles sensibles ne sont pas nécessairement sans danger. Regardez quelques statistiques récentes. Restauration rapide Wendy a été touché par un crédit par malware massive et carte de débit violation en 2016 qui a fui les informations de paiement des clients à plus de 1000 endroits différents. Home Depot violation des données de retour en 2014 a touché quelque 56 millions de cartes de crédit et de débit. Le bien connu violation cible de 2013 a touché plus de 40 millions de consommateurs, et si vous voulez voir les nombreuses autres violations – certains encore plus – dans un format déprimant, graphique, jetez un oeil à ce tableau.
Pourquoi les cyber – voleurs prennent le temps de faire des ravages dans de vastes proportions? Parce qu’il paie. Sur le marché noir, vos informations de carte de crédit est une valeur entre cinq à 110 dollars, selon l’agence d’évaluation du crédit Experian .
Les violations de données font certainement partie de la vie, et vous devez savoir comment vous protéger. Étant donné que les pirates vont après les entreprises qui détiennent vos informations, il est difficile de les empêcher de l’obtenir. Tout de même, vous pouvez prendre un certain nombre de mesures pour minimiser les dégâts.
Même si vous ne l’avez pas encore été piraté, bon nombre des sept mouvements décrits ci-dessous peut rendre vos informations moins faciles à trouver et moins utilisable si vous êtes pris dans une brèche.
Table of Contents
1. Obtenir une carte de remplacement
Si vous avez dit que vous êtes dans une violation de données, ne demandez pas … dire l’entreprise que vous obtenez soit une nouvelle carte ou fermer le compte. Vous n’êtes pas susceptible d’obtenir une repoussage de la compagnie déjà embarrassée. Si vous le faites, ne pas reculer.
2. Vérifiez votre compte en ligne
Ne pas attendre de le vérifier lorsque la déclaration arrive – vérifier aujourd’hui. Continuez à vérifier tous les jours pendant au moins 30 jours après votre nouvelle carte arrive. Si vous trouvez une charge suspecte, contester immédiatement.
3. Gel Votre crédit
Si vous êtes pris dans une violation des données, communiquez avec chacun des trois principaux bureaux de crédit et demander que congeler votre rapport de crédit. La congélation ne permet à personne d’accéder à votre dossier de crédit sans votre approbation. Les créanciers ne seront probablement pas approuver une demande sans avoir accès au rapport de crédit de la personne.
Si vous êtes profondément inquiet au sujet des violations potentielles, vous pouvez également geler vos comptes de manière proactive – vous ne devez pas être victime de fraude. Cependant, cette étape permet d’obtenir toute sorte de crédit excessivement lourd pour vous et et le prêteur potentiel, vous voudrez peut-être réfléchir à deux fois prendre.
4. Commandez vos rapports de crédit
Vous obtenez un rapport de crédit par an de chaque société d’évaluation du crédit par la loi, mais vous serez probablement admissible à des rapports gratuits plus fréquents si vous étiez déjà victime d’une fraude. Même si vous n’avez pas encore ciblé, être proactif et jeter un oeil à vos rapports gratuits. Idéalement, vous pouvez commander un tous les quatre mois en échelonnant les demandes dans les trois principales agences d’évaluation du crédit, afin que vous puissiez être mieux couvert dans l’année.
5. Surveillez l’hameçonnage
Tout simplement parce que les voleurs ont votre numéro de carte de crédit ne signifie pas qu’ils ont également la date d’expiration et le trois ou quatre chiffres du numéro CVV. Méfiez-vous des phishing, une escroquerie où le voleur peut envoyer un e-mail ou par téléphone pour tenter de gagner le reste des informations. Ne donnez pas vos informations à qui que ce soit, sauf si vous les appelez. Si quelqu’un laisse un message, allez sur le site Web de la société et de trouver un numéro de téléphone pour vous assurer qu’il correspond à ce que la personne dans le message fourni. Pour plus de sécurité, appelez directement l’entreprise et assurez-vous que la personne qui vous a appelés est légitime.
6. Ne pas vous inscrire à la protection contre la fraude à prix élevé
Dans la panique du moment, vous pourriez être tenté de débourser des centaines de dollars par année pour les services de surveillance du crédit. Ne pas le faire. En examinant attentivement les informations que vous obtenez gratuitement, vous pouvez surveiller vos propres comptes. Si une entreprise fournit les informations à votre disposition gratuitement, assurez-vous d’annuler le service avant la date de renouvellement.
7. A propos de Be Smart mots de passe
Vous ne va pas empêcher une violation en utilisant toutes les règles de mot de passe, mais vous ne savez pas quel genre de voleurs d’information étaient sur le point de voler. Utilisez des mots de passe (ces lettres et de chiffres aléatoires) et les changer fréquemment. Rappelez-vous, s’il est facile à retenir pour vous, il est probablement facile pour un cyberthief avertis à se fissurer.
Vous pouvez également profiter des mesures de sécurité numérique supplémentaires telles que l’authentification à deux facteurs qui offrent un code unique à un dispositif spécial de confiance, comme un téléphone mobile. Ceci fournit une couche de protection secondaire qui nécessite la possession physique de votre appareil avant de permettre une ouverture de session inconnue à vos comptes. De nouveaux types d’authentification tels que Face ID et Touch ID sur les iPhones sont des mots de passe lentement comme remplaçaient un moyen légitime d’accorder une personne l’accès à des informations financières sensibles.
The Bottom Line
Si vous n’êtes pas encore été victime, agir de manière proactive pour vous rendre moins vulnérables. Si vous avez, ne paniquez pas. Il va prendre du temps pour effacer tout, mais vous ne serez pas payer les frais qui ne sont pas les vôtres. Appelez votre compagnie de carte de crédit, leur dire au sujet des frais erronés et être patient car il fonctionne pour les effacer de votre compte.
En attendant, continuer à surveiller vos factures de rapport de crédit et carte de crédit pour les nouveaux signes d’activité non autorisée.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.