Carte de crédit taux promotionnel, souvent court-circuité à « taux promo » est un faible taux d’intérêt offert sur le solde de votre carte de crédit pour une certaine période de temps. Le tarif promotionnel est souvent un taux d’intérêt offert au cours d’introduction que les premiers mois après avoir ouvert le compte de carte de crédit. De temps en temps, certains émetteurs de cartes de crédit offrent des tarifs promotionnels pour les utilisateurs de cartes de crédit existantes.
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Tarifs promotionnels Dure certain laps de temps
La loi fédérale exige que les taux de promotion doit durer au moins six mois.
Certaines des meilleures cartes de crédit ont des tarifs promotionnels qui durent pas moins de 18 mois. Certaines cartes de crédit expriment le taux promotionnel comme un certain nombre de cycles de facturation qui peut être plus courte que le même nombre de mois. Par exemple, un taux promo cycle 10 de facturation durerait environ 8 mois (en supposant un cycle de facturation de 25 jours).
Vous pourriez perdre votre taux promotionnel avant la période promotionnelle expire si vous devenez plus de 60 jours de retard sur votre paiement par carte de crédit. Une fois que vous avez perdu le tarif promotionnel, vous ne le récupérer, même si vous faites ensuite vos paiements à temps.
Certains soldes Get Promo Tarifs
Dans les années passées, il était plus fréquent pour les tarifs promotionnels à offrir que des soldes transférés. Toutefois, plusieurs émetteurs de cartes de crédit sont l’extension des tarifs promotionnels à la fois les achats et les transferts de solde. Les avances de fonds reçoivent rarement des taux d’intérêt promotionnels.
Le remboursement des soldes avec des taux de promotion
Selon la loi, les émetteurs de cartes de crédit sont tenus d’appliquer le paiement minimum aux soldes avec le taux d’intérêt le plus élevé.
Tout ce qui dépasse le minimum peut être appliqué au solde du taux le plus bas. Il est préférable de limiter vos transactions par carte de crédit à un seul type – celui qui obtient le taux de promotion – au moins jusqu’à ce que votre tarif promotionnel expire. De cette façon, vous pouvez être sûr que votre paiement va à l’équilibre avec le meilleur taux d’intérêt.
Payer votre solde avant son expiration pour tirer le meilleur de votre tarif promotionnel. Dans le cas contraire, vous perdez l’avantage d’avoir un taux d’intérêt anormalement bas. Cela est particulièrement vrai lorsque votre tarif promotionnel s’applique à un transfert de solde.
Prenez garde haute APRS post-promotion
Préparez-vous à votre taux d’intérêt à augmenter de manière significative lorsque le taux promotionnel expire. En fait, vous devez savoir ce que le taux d’intérêt après promotion va être avant d’accepter l’offre. Il peut changer d’avis sur l’affaire complètement.
Ne pas confondre avec intérêt différé
plans de financement reportés d’intérêt sont souvent promus de façon similaire à 0% des offres de lancement. Le même « Aucun intérêt » et « 0% » phrasé accompagne souvent ces offres, cependant, l’intérêt différé est très différent et pas une bonne façon. Avec le financement d’intérêt différé, vous devez payer le solde complet pour éviter de payer des intérêts. Si vous avez un solde qui reste après la fin de la période promotionnelle, l’intérêt plein avec effet rétroactif au premier jour de votre solde est ajouté à votre compte.
Avec un TAP promotionnel, tout solde impayé n’a pas d’intérêt jusqu’à ce que la période promotionnelle se termine.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.